Avec l’arrivée imminente de la période des impôts, se préparer de manière efficace est la clé pour la traverser calmement. La déclaration d’impôts, souvent vue comme complexe, peut en réalité devenir simple et dénuée de stress avec les conseils et outils appropriés.
C’est dans cette optique que notre article veut être votre guide dans ce dédale fiscal, en partageant avec vous des conseils utiles et des rappels importants pour une déclaration d’impôts sans accroc.
Cet article est destiné aux employés à salaire fixe d’une entreprise et non aux travailleurs indépendants.
Préparez-vous à aborder cette période avec confiance grâce à nos conseils avisés, conçus pour faire de la préparation de vos impôts une expérience simplifiée et avantageuse ainsi que d’éviter les erreurs les plus courantes.
Bien se préparer en 10 étapes pour produire sa déclaration de revenus
1. Rassemblez tous vos documents fiscaux
Assurez-vous de collecter tous les documents nécessaires, ceci inclut l’ensemble de vos relevés de revenus, tels que les feuillets T4 pour les salariés, le feuillet T4A, état du revenu de pension, de retraite, de rente ou d’autres sources, ou les T5 pour les revenus d’investissements.
2. Vérifiez vos informations personnelles
Il est crucial, dans le cadre de la préparation de votre déclaration d’impôts, de prendre un moment pour vérifier et mettre à jour, si nécessaire, toutes vos informations personnelles. Ce processus inclut la confirmation de l’exactitude de votre adresse actuelle, votre état matrimonial qui doit refléter fidèlement votre situation au 31 décembre de l’année d’imposition, une déclaration exacte des personnes à charge qui peut significativement réduire votre impôt à payer et maximiser votre remboursement d’impôt.
3. Ne pas dépasser les dates limites
Marquez clairement dans votre calendrier la date limite de dépôt pour éviter les pénalités pour retard. La date limite habituelle pour produire votre déclaration de revenus au Québec est le 30 avril de chaque année. Dépasser la date limite peut vouloir dire payer des frais d’intérêt. Par exemple au Canada, la pénalité pour production tardive est de 5 % de votre solde dû en 2023, plus 1 % supplémentaire pour chaque mois complet que vous produisez après la date limite, jusqu’à un maximum de 12 mois.
4. Révisez les crédits et déductions fiscales
Prendre le temps de réviser les crédits et déductions fiscales disponibles est un élément clé pour optimiser votre déclaration d’impôts. Chaque année, des changements législatifs peuvent introduire de nouveaux crédits ou modifier ceux existants, offrant ainsi de nouvelles opportunités d’économies fiscales. Qu’il s’agisse de déductions pour les frais de scolarité, frais de garde d’enfants, les investissements dans des REER, les dépenses médicales ou les crédits pour l’achat d’une première habitation, s’informer activement et appliquer ces mesures peut significativement diminuer votre impôt à payer.
5. Conservez vos reçus et justificatifs
La conservation méticuleuse de vos reçus et documents justificatifs est cruciale pour soutenir vos réclamations de déductions ou de crédits fiscaux. Que ce soit pour les frais médicaux non remboursés, les dons à des organismes de bienfaisance, ou les frais de scolarité, chaque justificatif peut jouer un rôle déterminant dans la réduction de votre impôt à payer. Au-delà de ces exemples, pensez également aux frais de garde d’enfants, aux intérêts sur les prêts étudiants, aux investissements dans des REER, ou encore aux dépenses professionnelles pour les travailleurs autonomes.
6. Prendre connaissance des changements dans la loi fiscale
Chaque année, des ajustements législatifs peuvent avoir un impact significatif sur votre déclaration, influençant les taux d’imposition, modifiant les crédits et déductions existants, ou introduisant de nouvelles opportunités pour alléger votre fardeau fiscal. Que ce soit à travers des incitatifs pour des investissements écologiques, des modifications dans les crédits pour enfants, ou des ajustements dans les seuils d’imposition, chaque changement peut jouer en votre faveur ou nécessiter une adaptation de votre stratégie fiscale.
7. Considérez l’utilisation d’un logiciel de préparation de déclaration d’impôts
Ces outils numériques sont conçus pour faciliter chaque phase de votre déclaration, en minimisant les erreurs et en maximisant les économies. Grâce à une interface intuitive, ils vous guident à travers un questionnaire personnalisé qui identifie tous les déductions et crédits auxquels vous êtes éligible, en fonction de votre situation personnelle.
8. Pensez à consulter un professionnel
Recourir à l’expertise d’un professionnel en fiscalité peut s’avérer être une décision sage, particulièrement si vous naviguez dans des eaux fiscales complexes. Un expert fiscal possède la connaissance approfondie des lois et des réglementations actuelles, ainsi que de l’expérience dans des situations similaires à la vôtre, ce qui peut être crucial pour identifier des opportunités d’économies fiscales souvent méconnues.
9. Même si vous n’avez pas de revenu, vous devez produire une déclaration
Nombreux sont ceux qui pensent qu’en l’absence de revenu (étudiant, sans emploi, retraité), la déclaration d’impôts devient inutile, voire superflue. Même sans revenu, remplir une déclaration d’impôts est une démarche qui peut s’avérer bénéfique pour plusieurs raisons. Plusieurs programmes gouvernementaux, tels que le crédit pour la TPS/TVH, le crédit d’impôt pour solidarité et diverses allocations familiales, requièrent une déclaration d’impôts à jour pour déterminer votre éligibilité et calculer vos prestations.
10. Préparez-vous pour l’année prochaine
Une fois votre déclaration complétée, pensez à des stratégies pour réduire votre charge fiscale pour l’année suivante, comme ajuster votre retenue à la source ou augmenter vos déductions admissibles.
Vous devez de l’argent à l’impôt et vous n’arrivez pas à payer?Assurez-vous de ne pas trainer de dettes pendant des mois, référez-vous à un expert d’un syndic autorisé en insolvabilité comme Groupe Leblanc Syndic pour trouver des solutions à l’endettement.
En conclusion, aborder sa déclaration d’impôts avec préparation et attention peut transformer une tâche souvent perçue comme complexe en un processus fluide et sans surprise.
En suivant ces 10 conseils clés, de la collecte minutieuse de vos documents à la consultation d’un professionnel si nécessaire, vous vous positionnez non seulement pour éviter les erreurs courantes, mais aussi pour maximiser vos avantages fiscaux.
